Symposium NBVA- NVA in samenwerking met StFD:
Beleggingsadvisering voor het intermediair
De NBVA en NVA hebben op 26 november jl. in samenwerking met de Stichting Financiële Dienstverlening (StFD) een symposium over het thema ‘Beleggingsadvisering voor het intermediair’ georganiseerd. Met ruim 300 bezoekers kijken de initiatiefnemers terug op een geslaagde bijeenkomst.
Tijdens dit seminar hebben de brancheorganisaties het intermediair meer vertrouwd gemaakt met de nieuwe adviesmarkt voor beleggingsadvies. Vooraanstaande deskundigen uit de branche gaven uitleg over hoe zij de rol van de beleggingsadviseur zien in relatie tot de eisen die de huidige maatschappij stelt.
De Consumentenbond, vertegenwoordigd door Carel van Vredenburch, schetste de belangen van een beleggingsadvies voor de consument. Theodor Kockelkoren, bestuurder bij de AFM, beschreef de kansen voor het intermediair. Kockelkoren noemde meerdere ontwikkelingen die kansen genereren voor het intermediair en verwachtte dat het intermediair duurzaam voordeel kan behalen indien zij bereid is om tijd, geld en moeite te investeren om een omslag te maken naar een nieuw model. Verder benoemde Edgar du Perron,voorzitter van de Geschillencommissie Kifid, de do’s en don’ts van de beleggingsadviseur. Tot slot gaf beleidsmedewerker Silvia Janssen van de NBVA een aantal praktische adviezen en presenteerde zij de acties die voor het intermediair nodig zijn om tot een betere marktontsluiting te komen.
Onderzoek
In opdracht van de NBVA en de NVA heeft BBOC onderzocht waar de aanbieders van beleggingsdiensten staan vier maanden na invoering van het Nationaal Regime Mifid. Tijdens het symposium presenteerde BBOC-directeur Walter Jans de onderzoeksresultaten. De onderzoekers concluderen dat aanbieders onvoldoende en te langzaam reageren op de nieuwe spelregels.
Het Nationaal Regime, dat onder invloed van de brancheorganisaties tot stand is gekomen, stelt het intermediair in staat in beperkte mate beleggingsproducten aan hun klanten te adviseren. De onderzoeksresultaten tonen aan dat de adviesfunctie van deze beleggingsproducten ernstig wordt belemmerd door de voorwaarden die aanbieders aan het intermediair stellen. Daarmee wordt de consument de gewenste toegang tot een breed advies ontzegd.
Verder brengt het onderzoeksrapport de verantwoordelijkheden tussen klant, intermediair en de verschillende aanbieders in kaart, geeft het antwoord op de vraag wie verantwoordelijk is voor de geschiktheids-/passendheidstoets, de periodieke invulling van het risicoprofiel, de asset allocatie en het bewaken van het doelkapitaal en in hoeverre de voorwaarden en verantwoordelijkheden contractueel zijn overeengekomen in samenwerkingsovereenkomsten.
Tot slot geeft het rapport aan in hoeverre de leveranciers de adviseur ondersteunen bij de productinformatie, advisering en orderdoorgifte en bevat het een overzicht van de verschillende productkenmerken van de leveranciers.
|
|
|
|
